Conciliacion de efectivo- Que es y por que importa?

cash reconciliation what is it and why does it matter

Que es la conciliacion de efectivo?

La conciliacion de efectivo es el proceso de negocio que verifica el saldo de caja en un registro antes de los cambios de turno o al cierre del negocio. Comprender las diferencias entre la conciliacion de efectivo y la conciliacion bancaria es importante, ya que los dos terminos a menudo se utilizan incorrectamente indistintamente.

Mientras que una conciliacion bancaria compara el extracto bancario de una empresa con la contabilidad general interna para asegurarse de que son similares, la conciliacion de efectivo compara el saldo de efectivo y los cobros de efectivo entre si.

Una conciliacion bancaria puede utilizarse para identificar errores bancarios, mientras que una conciliacion de efectivo se puede utilizar para detectar robos de empleados o registros contables incorrectos.

El proceso de conciliacion de efectivo puede incluir las siguientes etapas-

1. Cree un formulario de reconciliacion que se utilizara cada vez que se produzca el proceso de reconciliacion. El uso de un proceso de reconciliacion estandarizado deja menos margen para errores.
2. Tenga en cuenta el saldo de caja inicial en el formulario de conciliacion. Si sus registros contables lo requieren, asegurese de enumerar el monto de cada factura o moneda presente.
3. Cierre la caja registradora.
4. Listar todo el efectivo recibido. De nuevo, si sus registros contables lo requieren, asegurese de enumerar el monto de cada factura o moneda presente.
5. Revise los recibos de caja para enumerar el saldo de caja por tipo de pago. Los tipos de pago incluyen efectivo, tarjeta de credito, cupones y cheque.
6. Resuma las ventas anuladas, devoluciones y ventas brutas. Calcule y registre su cifra de ventas netas.
7. Compare los totales de tipo de pago y los numeros de recibo para recibos individuales y los basados en la caja registradora.
8. Reconciliar cualquier diferencia entre ambas columnas.
9. Asegurese de firmar y fecha el formulario de conciliacion antes de presentarlo a un supervisor para su revision.
10. Para completar el proceso de reconciliacion, el supervisor tambien debe aprobar el formulario.

La importancia de la conciliacion de efectivo La conciliacion

adecuada de efectivo tiene muchos beneficios para su negocio, desde la deteccion de robos de empleados hasta la mejora de la precision de las previsiones de efectivo. Entre las ventajas de la conciliacion de efectivo figuran las siguientes-

1. Alerta a actividades fraudulentas- Ya sea que un extrano o uno de sus empleados roben efectivo, la conciliacion de efectivo indicara si falta dinero en su caja registradora. Con un estimado de 5% de los ingresos brutos perdidos por fraude cada ano, la conciliacion de efectivo es esencial para la salud financiera de su empresa.Las

pequenas empresas y las empresas privadas experimentan fraude con mas frecuencia que las corporaciones, las organizaciones sin fines de lucro o las empresas gubernamentales. Esta estadistica puede atribuirse a la falta de sistemas de seguridad existentes en las industrias mas pequenas. Invertir en sistemas de seguridad junto con un proceso de conciliacion de efectivo puede identificar aun mas el fraude de los empleados en su negocio.

Un error comun es que el fraude de los empleados se limita a embolsarse efectivo de la caja registradora. Sin embargo, los empleados pueden utilizar metodos alternativos, como alterar recibos fisicos.

2. Notificaciones de errores contables- La conciliacion de efectivo adecuada evita errores de saldo de efectivo y mantiene los registros contables lo mas precisos posible. Asegurese de realizar la conciliacion de efectivo de forma coherente para asegurarse de que los registros contables son correctos y actuales.

3. Prevision mejorada- Conocer los saldos de efectivo de la empresa aumenta la capacidad de prever correctamente el efectivo. Tomar decisiones basadas en un saldo de caja incorrecto puede causar importantes consecuencias a corto y largo plazo para su negocio.La

conciliacion de efectivo no solo es una gran herramienta de gestion de riesgos para la prevision de efectivo, sino que tambien ayuda a mantener organizadas las operaciones financieras de su negocio. Cuando la prevision de efectivo y la conciliacion de efectivo funcionan conjuntamente, es probable que su empresa vea mejoras en el flujo de efectivo.

Conclusion

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  • Existen diferencias importantes entre las conciliaciones bancarias y las conciliaciones de efectivo. Las conciliaciones bancarias comparan los estados de cuenta bancaria con los registros contables internos, mientras que un estado de conciliacion de efectivo se utiliza para medir el saldo de caja registradora. Muchas personas utilizan incorrectamente los dos terminos indistintamente, lo que puede resultar en confusion y errores contables.
  • Estandarizar el proceso de conciliacion de efectivo para cada cambio de turno o cierre de negocio aumenta la precision del saldo de caja.
  • La
  • conciliacion de efectivo se puede utilizar para detectar cualquier fraude que se este produciendo en su negocio. El fraude por si solo representa una perdida del 5% de los ingresos brutos de la empresa al ano. Las pequenas empresas y las empresas privadas son victimas de fraude con mas frecuencia que las corporaciones, las empresas gubernamentales y las organizaciones sin fines de lucro. Esto puede deberse a la falta de un sistema de seguridad establecido.
  • Si bien muchos profesionales de negocios pueden suponer que el robo de empleados solo esta embolsando efectivo del registro, existen metodos adicionales a considerar, como la alteracion fisica de los recibos. Para combatir varios metodos de fraude es ideal complementar su proceso de conciliacion de efectivo con un sistema de seguridad que incluye camaras para monitorear las cajas registradoras.
  • El proceso de conciliacion de efectivo tiene beneficios para los registros contables de su empresa, incluida la identificacion de cualquier error en el saldo de caja. Los registros contables mas precisos dan como resultado unas finanzas empresariales mejor controladas y organizadas.
  • Las previsiones tambien se mejoran con un proceso eficaz de conciliacion de efectivo. Los saldos de caja facilmente referenciables y actualizados son esenciales para asegurarse de que las decisiones empresariales sean prudentes.
  • Una combinacion de conciliacion de efectivo y prevision de efectivo puede mejorar considerablemente su flujo de efectivo tanto a corto como a largo plazo.