Une analyse approfondie de la gestion des flux de tresorerie

an indepth look into cash flow management

Qu'est-ce que la gestion des flux de tresorerie?

Plus de 80% des petites et moyennes entreprises font faillite en raison de problemes de gestion des flux de tresorerie. La gestion efficace des flux de tresorerie est une operation commerciale complexe qui necessite une planification minutieuse, une evaluation coherente et beaucoup d'entretien.

Un bon flux de tresorerie resulte de l'optimisation de l'encaisse recue moins les depenses de tresorerie de votre entreprise. Un flux de tresorerie negatif peut entrainer l'impossibilite pour votre entreprise de payer ses factures et ses depenses d'exploitation chaque mois a temps. Au fil du temps, un probleme de flux peut entrainer l'insolvabilite de votre entreprise et eventuellement la faillite.L'

augmentation des depenses d'entreprise peut entrainer d'enormes problemes de flux si elles ne sont pas correctement planifiees et budgetisees. Une erreur courante que font les entreprises est d'essayer d'etendre leurs activites trop rapidement sans avoir suffisamment de fonds de roulement disponibles.

L' analyse des flux de tresorerie et la projection des flux de tresorerie aident a gerer les flux de tresorerie tout en fournissant aux proprietaires d'entreprise des informations financieres cruciales. Une analyse des flux de tresorerie peut examiner de plus pres la situation de votre entreprise-

  • Comptes debiteurs Comptes
  • crediteurs
  • Stock
  • Conditions de paiement
  • Depenses d'exploitation
Les proprietaires d'entreprise peuvent choisir d'effectuer une analyse des flux de tresorerie pour un element particulier ou de juger de facon plus exhaustive la sante financiere de leur entreprise. Les projections de flux aident a prevoir les couts a venir et a prevoir un probleme de flux avant qu'il ne se produise.

Comment ameliorer la gestion des flux de tresorerie Les

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faibles flux de tresorerie peuvent avoir des effets desastreux sur le succes a long terme de votre entreprise et sur la rentabilite des resultats financiers. Heureusement, les experts en finance d'entreprise proposent divers conseils utiles pour ameliorer les flux de tresorerie et attenuer les problemes de flux, notamment-

1. Credit-bail- Les proprietaires d'entreprise qui ne font que commencer et qui n'ont pas beaucoup d'argent a epargner peuvent ne pas se permettre de payer les couts d'investissement initiaux pour l'equipement et l'immobilier. A moins que votre entreprise ne dispose d'une importante reserve de compte de caisse, votre capacite de payer des factures et des depenses d'exploitation chaque mois peut etre entravee par des achats importants.

Lors du demarrage d'une entreprise ou de la croissance d'une entreprise, le leasing peut reduire considerablement les niveaux de stress des proprietaires d'entreprise. Un avantage supplementaire de la location par rapport a l'achat est la deduction d'impot que les paiements de location fournissent a votre entreprise.

2. Incitatifs- Souvent, les petites entreprises n'ont pas les memes ressources que les grandes societes. Les liquidites arrivant tard ou pas du tout de vos clients peuvent entrainer des flux de tresorerie negatifs.

Augmentez l'argent a venir et obtenez le paiement plus rapidement en offrant des incitatifs lorsque les clients paient tot. Incluez ces incitatifs dans les conditions de paiement de vos factures et envisagez de faire un suivi aupres des clients individuellement pour les informer des economies potentielles.

3. Facturation- Une cause courante de mauvais flux de tresorerie est l'inadequation des techniques de facturation. Rappelez-vous, plus vite vous envoyez vos factures a vos clients, plus vite vous etes susceptible de recevoir un paiement de leur part.

Lorsque les entreprises ne precisent pas clairement les modalites de paiement ou les dates d'echeance sur leurs factures, elles risquent des problemes de tresorerie a court et a long terme. Une premiere etape importante pour optimiser les factures consiste a augmenter la date d'echeance et a souligner les frais de retard.

4. Mise a niveau- Toutes les petites entreprises n'acceptent pas les paiements electroniques, mais cela peut reduire les problemes de flux pour votre entreprise. Les paiements electroniques refletent generalement beaucoup plus rapidement le solde de votre compte bancaire que les paiements par cheque.Le fonds de

roulement est augmente lorsque vous n'avez pas a attendre qu'un client retourne sa facture avec son paiement. Les moyens simples d'augmenter davantage le fonds de roulement et de controler les flux de tresorerie sont l'obtention d'une carte de credit d'entreprise.

Une carte de credit professionnelle peut offrir a votre entreprise une periode de grace pouvant aller jusqu'a 21 jours. Rembourser les cartes de credit de votre entreprise a temps au lieu d'obtenir un pret d'entreprise ou une avance de tresorerie peut reduire les interets a court et a long terme accumules.

5. Negociation- Tout comme vous pouvez offrir a vos clients des rabais pour les paiements anticipes, votre fournisseur peut offrir la meme opportunite pour votre entreprise. A mesure que vos projections de flux deviennent plus precises, vous aurez probablement plus de fonds de roulement pour verrouiller les modalites de paiement anticipe actualisees aupres de vos fournisseurs.

6. Services bancaires- Magasinez pour un compte bancaire d'affaires avec des taux d'interet eleves et d'excellentes options de carte de credit. Il y a beaucoup de banques qui font de la publicite aux proprietaires de petites entreprises specifiquement et offrent meme des bonus en especes gratuits pour les operations bancaires avec eux.

Pourquoi ne pas etre paye pour les achats que vous feriez de toute facon? Lorsque vous payez des factures chaque mois, votre carte de credit peut offrir des bonus de remise en argent. Les taux d'interet et les primes de remise en argent peuvent ne pas sembler beaucoup d'argent a court terme, mais peuvent s'ajouter a un montant important sur une longue periode.

Conclusion

  • La plupart des petites et moyennes entreprises font faillite en raison de problemes de gestion de la tresorerie. Une gestion efficace des flux de tresorerie exige une vigilance et une maintenance constantes.
  • Les proprietaires d'entreprise doivent s'assurer que leur entreprise a suffisamment de liquidites en maintenant un flux de tresorerie positif a long terme.
  • La gestion des flux de tresorerie est simplifiee a l'aide de projections de flux de tresorerie et d'outils d'analyse des flux de tresorerie qui permettent de prevoir les problemes de tresorerie avant qu'ils ne se produisent
  • Il existe differentes facons de reduire les problemes de tresorerie, allant de la facturation appropriee a la reception de cashback lorsque vous payez des factures chaque mois avec une carte de credit professionnelle.