Comprendere il costo delle transazioni e l'analisi dei costi

understanding transaction cost and analysis

E essenziale assicurarsi che tutte le risorse siano utilizzate in modo appropriato quando si facilita uno scambio tra acquirente e venditore. Dai costi della manodopera alle commissioni e alle spese di viaggio, ci sono molti costi sostenuti per la creazione, la vendita e la fornitura di un prodotto o servizio a un mercato.

L' utilizzo di uno strumento di business intelligence competente per eseguire un'analisi dei costi aiutera a valutare le condizioni di mercato, analizzare i costi pre-trading, garantire che le risorse siano utilizzate in modo efficace e rendimenti netti valgano qualsiasi investimento.

Di seguito viene fornita una panoramica dei costi delle transazioni e di come uno strumento BI puo aiutare a condurre un'analisi dei costi delle transazioni.

Quali sono i costi di transazione?

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I costi di transazione sono spese sostenute per l'acquisto o la vendita di beni in un mercato. Sono incluse le spese di manodopera e i costi commerciali necessari per creare e consegnare un prodotto o un servizio a uno scambio.

Finanziariamente, i costi di transazione includono le commissioni del team di vendita in tempo reale e le spese accessorie che sono la differenza tra i pagamenti della societa a un fornitore e il prezzo che il cliente finisce per pagare un bene/servizio.

Le spese di transazione sono i pagamenti che le banche, il team di vendita e i broker acquisiscono per il loro lavoro. Gli investitori e le imprese prendono sul serio i costi delle transazioni perche riflettono su quanto saranno alti o bassi i loro rendimenti netti. Nel corso del tempo, le spese di transazione diminuiranno il ritorno sull'investimento e ridurranno il capitale circolante disponibile per investire.

Le organizzazioni sono meglio quando i costi di transazione sono ridotti al minimo perche ci sono piu risorse disponibili e manodopera per generare ricchezza. Con le nuove tecnologie, il prezzo delle merci e diminuito perche ci sono meno barriere di comunicazione che influenzano le spese di transazione.

Aziende di e-commerce come Amazon sono intermediari che collegano i clienti ai produttori. Nel corso degli anni queste societa hanno prosperato perche non ci sono piu le spese di comunicazione sostenute che costituiscono costi di transazione.

Ecco i migliori esempi di costi di transazione -

  • Commissione pagata a broker o venditore per la finalizzazione di una vendita.
  • Firma di un contratto e contrattazione dei prezzi come parte di una transazione.
  • Costo di ricerca o il denaro speso dal consumatore per ricercare il miglior prodotto o servizio per effettuare un acquisto.
  • Il costo del tempo e del viaggio per completare uno scambio tra due parti.
  • Tempo e manodopera associati allo spostamento delle merci in un altro luogo.

Che cos'e un'analisi dei costi delle transazioni?

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Un' analisi dei costi delle transazioni consente alle aziende di utilizzare i benchmark per analizzare le spese di transazione sostenute effettuando uno scambio entro un lasso di tempo.

Uno strumento di business intelligence viene utilizzato per valutare questi costi e visualizzare l'analisi dei dati di mercato attraverso rappresentazioni visive e tabelle interattive.

Il costo della transazione viene calcolato confrontando il prezzo commerciale con ciascun indicatore di performance. Se il numero e positivo, il commercio e andato a vantaggio della societa e viceversa.

I diversi benchmark utilizzati per misurare le prestazioni in un'analisi dei costi di transazione include-

  • Marketability- Questo benchmark indica se un prodotto/servizio e stato acquistato a un prezzo piu alto/inferiore rispetto al prezzo richiesto quando l'ordine e stato finalizzato.


  • Costo transazione- Ogni scambio ha spese associate ad esso. Le aziende misurano la qualita dell'esecuzione confrontando gli scambi con le metriche standard del settore.


  • Punto base- Unita di misura utilizzata nella finanza per mostrare la variazione della percentuale del tasso di interesse o di altri strumenti finanziari (attivita negoziabili).


  • Valuta- include la misurazione delle commissioni, delle attivita sottostanti nel commercio di derivati (valore nozionale) e il premio totale (o l'importo pagato per una polizza assicurativa).


  • Metodologia- Ogni esecuzione dell'ordine e contrassegnata in base a diversi parametri di riferimento come il miglioramento del prezzo (gli ordini sono venduti a prezzi migliori rispetto ai prezzi standard di mercato quotati), o il prezzo di arrivo (una strategia di trading utilizzata per sovraperformare il prezzo richiesto quando l'ordine e finalizzato).

    Gli scambi sono ponderati in base al loro importo. Le tabelle vengono utilizzate per suddividere le prestazioni dell'articolo in varie categorie, come data, prezzo, tipo di ordine, volume delle transazioni, ecc
rapporto analisi dei costi delle transazioni e importante perche consente alle aziende e ai gestori di asset di ottenere informazioni immediate in tempo reale sui loro dati di transazione e su come influenza la linea di fondo.

Permette agli utenti di analizzare sia il buy-side che il sell-side per vedere se gli ordini vengono instradati al miglior scambio che offre le compravendite piu economiche. Fornisce agli stakeholder un modo per analizzare l'impatto sul mercato o la differenza di costo tra quando un ordine viene ricevuto e quando viene venduto.

Ancora piu importante, condurre un' analisi transazionale mostra l' andamento dei rendimenti netti sugli investimenti. Senza eseguire un'analisi dei costi, e piu facile smarrire le risorse, effettuare investimenti scadenti, utilizzare scambi inefficaci e sprecare denaro. Tutto cio influisce sulla capacita di generare profitto e continuare a innovare.

Conclusione

In conclusione, i principali takeaway da ricordare su un'analisi TCA include-

  • Le spese transazionali sono sostenute attraverso l'acquisto di un bene o di un servizio in un mercato.
  • Esempi di costi di transazione includono commissioni, commissioni di intermediazione, costi di manodopera, tempi e viaggi, costi di ricerca e altro ancora.
  • Quando i costi transazionali sono bassi, c'e piu capitale disponibile per generare ricchezza.
  • L' analisi dei costi viene utilizzata per analizzare i rendimenti netti e valutare se un investimento fosse utile.
  • Un' analisi dei costi misura le prestazioni di un trade utilizzando diversi benchmark, come negoziabilita, costo delle transazioni, punto base, valuta e metodologia.
  • I report sull'analisi dei costi consentono alle parti interessate di ottenere informazioni in tempo reale sui loro investimenti e verificare se hanno fornito un utile netto.
  • L' utilizzo di uno strumento BI per eseguire un'analisi transazionale e l'opzione preferita in quanto presenta report e oggetti visivi interattivi e tabelle che descrivono accuratamente i dati transazionali.