All Things Cash Management

キャッシュ・マネジメントとは

現金管理 は財務管理とも呼ばれ、現金の取得、連結、支出など、金銭に関連するプロセスを包含します。適切なビジネスキャッシュ管理は、収益性を高め、破産のリスクを低減します。

現金管理は、企業が倒産を回避し、時間通りに従業員と営業費用を支払うことを可能にします。破産は、それが期日であるときに法案を支払うことができないと定義され、企業が倒産する最大の理由です。

実際、中小規模企業の 80%以上が 現金管理の問題で失敗しています。小規模企業でも大規模なチェーンでも、現金管理スキルは、長期的な成功と収益性の可能性を高めます。

ビジネス設定では、現金管理は、ビジネスマネージャ、最高財務責任者、および財務担当者によって監督されます。これらの担当者は、

  • キャッシュ・フロー

  • 買掛金勘定


  • リスク管理
  • を受けました

  • 資産管理

  • 短期投資
  • 長期投資


  • 財務省手形

  • 預金の証明書
  • オンラインバンキング
  • ビジネス当座預金

  • 口座

  • ビジネス貯金口座

  • デビットカードとクレジットカード

  • マネーマーケット口座

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現金管理キャッシュの重要性は、債務の返済と営業費用の資金調達のためのビジネスの 主要資産 です。広告料から従業員の給与に至るまで、すべての事業のために考慮すべき多くの運営費用があります。

運用費用の支払いは、あらゆるビジネスの交渉不能な部分です。従業員、家賃、公益事業、その他さまざまな運営費が支払われないと、事業は失敗します。同様に重要な債務の支払いは、タイムリーな問題で支払わなければビジネス破産につながります。

現金管理ソリューションの主な目標は、単に破産を回避し、期限のときに運用費用を支払うことだけでなく、事業資本を最大化することです。リスク管理技術は、流動性レベルを安定させながら、ビジネスの現金管理の専門家が短期および長期投資をナビゲートするのに役立ちます。

効果的な現金管理は、予期せぬ費用の場合に常に理想的な流動性レベルを維持しようとしています。流動性は、ビジネスの拡大とイノベーションの機会をさらに可能にします。

しかし、ビジネスオーナーは、新しく取得した現金を拡大と革新の目標にあまりにも迅速に費やすことに注意する必要があります。あまりにも迅速にビジネスを成長させると、多くの企業が財政上の義務に追いつくことができず、結果として倒産することになります。

現金管理プロセスを制御し、最適化することは簡単な作業ではありませんが、それは重要なものです。ありがたいことに、適切なリスク管理と現金管理ソリューションは、ビジネスの現金管理プロセスを大いに支援します。

現金管理責任

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財務管理は、多くの場合、同時に、ビジネスで非常に多くの異なる金融プロセスをカバーします。キャッシュ・フロー計算書の作成から短期および長期投資の監視まで、キャッシュ・マネジメントに関連する責任は多岐にわたります。

最終的に、現金管理の主な責任は、あなたの会社をビジネスに維持し、破産を回避することです。破産回避のベースラインを超えて、積極的に収益性を高める現金管理の責任は広範かつ複雑です。

適切に管理されていれば、ビジネスは開発、革新、成長の機会が増えます。適切な現金管理は大きな責任ですが、適切に実行された場合、あなたのビジネスが享受する報酬は価値があります。

ビジネスの専門家によって一般的に使用される主なキャッシュ管理ツールの 1 つは、キャッシュフロー計算書です。キャッシュフロー計算書は、すべてのキャッシュインフローおよび流出トランザクションの包括的なレポートです。キャッシュフロー計算書の主な目的は、企業が任意の時点で持っている液体現金の量を正確に表示することです。

営業活動、資金調達、投資活動は、キャッシュフロー計算書の3つの異なる部分です。営業活動は、事業の純運転資本を計算します。これは、現在の負債と事業が所有する流動資産との差です。

ビジネスの純運転資本を計算するには、資産と負債を定義する必要があります。資産には、使用可能な現金、暦年内の売掛金、および在庫が含まれます。負債には、暦年内に支払われる買掛金および短期債務の支払が含まれます。

キャッシュ・フロー計算書の投資セクションとファイナンス・セクションの両方で、キャッシュ・インフローとアウトフローを調べます。これらの2つのセクションは、不動産投資や配当金などの事業活動を反映しています。

積極的な資産管理は、投資収益率と回収プロセスの有効性に注意を払っています。金利の交渉やクレジットカードのラインアップのリクエストなど、ビジネス銀行口座の定期的な評価は、現金管理ソリューションとして役立ちます。

現金管理の改善方法

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適切な現金管理は、正確な計画、継続的な評価、および一貫したメンテナンスを必要とする複雑なバランシング行為です。ビジネスの現金管理を改善するための@@ ベストプラクティスのヒント は次のとおりです

。1.支払い条件の調整 - 支払い条件を再評価して交渉することで、ビジネスのキャッシュフローを管理できます。理想的には、仕入先との支払条件を設定して、支払が完了するまでに 60 日かかるようにします。

その後、サービスから 30 日以内に、請求された請求書の支払いを顧客に依頼します。これにより、自分の重要な請求書を逃すことなく、期限切れの支払いを収集するための30日間のバッファが提供されます。

サービスまたは製品を提供するとすぐに顧客から支払われる企業は、可能な限り、流動現金のレベルを高く保つために、サプライヤーとの支払い条件を調整することを検討する必要があります。必要に応じて、追加の流動キャッシュレベルを使用して、ビジネスの成長と開発を行うことができます。

2.支払いの獲得
- サービスや商品に対してすぐに支払いを行わない顧客からの支払いを回収することは、面倒で不快になることがあります。一方で、顧客とのポジティブで長期的な関係を維持したいと考えています。

一方、あなたはあなたの顧客によって利用されたくない、またはタイムリーな問題であなたの支払いを受け取らないことを望んでいません。顧客が時間通りに支払うことが困難な場合は、次のヒントを検討してください。

  • モバイル支払いオプションを提供する
  • 大規模なプロジェクトや注文に初期デポジットを要求
  • する
  • 未払いの支払いを取得する早期の支払い
  • のための割引を提供する
  • 利息を追加する支払い期限切れの支払いについて
ビジネスが顧客やクライアントにタイムリーに請求書を提出していることを確認します。期日内支払いの可能性を高めるために、請求書に期日と特定の条件を明記してください。

3.目的的 支出:短期および長期的事業計画は、慎重な支出に重点を置く必要があります。あなたのビジネスが新しくなるほど、あなたが一般的に持っているエラーのためのスペースは少なくなりますが、すべてのライフステージの企業は慎重にお金を費やす必要があります。重要で大規模な投資を行う場合は、完全なコストベース分析を実行します。たとえば、ビジネスは高価な必要な機器をリースすることで短期的にはお金を節約することができますが、長期的には、彼らは自分の機器を購入するお金を節約することができます。

4.バックアップを持っている :現金準備金は、タイトなピンチであなたのビジネスを破産から救うことができます。緊急事態計画は、ビジネスが将来直面する可能性のあるさまざまな最悪のシナリオを評価し、準備するもう 1 つのリスク管理ツールです。

5.リフォーカス - 収益性を大幅に固定することで、ビジネスの成長を大きく支える可能性があります。キャッシュフローに焦点を当てることは、ビジネスの成功を決定する際に収益性だけに焦点を当てることよりもはるかに現実的です。

6.売上予測 - 売上予測は、企業が適切な量の在庫品目を購入し、購入中または過多購入を回避するのに役立ちます。どちらも結果をもたらします。

購入下では、あなたのキャッシュフローを縛る購入以上、潜在的な売上の損失につながる可能性があります。あなたのビジネスに在庫の過剰がある場合は、割引でもそれを販売し、あなたのキャッシュフローを軌道に戻すのが賢明です。

現金管理

財務管理の問題の問題は、あなたのビジネスに大きな影響を及ぼす可能性があります, でも潜在的に破産につながる.一般的な 財務管理上の問題 は次のとおりです。

  1. キャッシュ・フロー・サイクル - キャッシュ・フロー・サイクルを誤解すると、在庫製品を過度購入し、十分な状態に保てない可能性があります利用可能な液体現金.ビジネスへの予想支払いが遅れたり、完了しなかったりすると、ビジネスは自己の債務や運営費を支払うことができなくなる可能性があります。

    さまざまな財務諸表ツールは、実際には、支払いがまだあなたのビジネスによって受信されていない場合、高い利益を反映する可能性があります。受け取った現金支払いの代わりに、報告された利益または予測された利益に基づいて決定を下すことで、ビジネスに問題が発生する可能性があります。


  2. 悪い投資 :短期投資と長期投資の両方は、積極的なリスク管理プロセスで常に慎重に検討する必要があります。投資は、あなたのビジネスを維持し、より多くの資本残業を生成することになっており、利用可能なリソースを無駄にしません。

    よりリスクの高い投資の代替手段は、より伝統的な銀行口座よりも高い金利を提供するマネーマーケット口座、ビジネスチェックまたは貯蓄口座です。デビットカードを提供するアカウントは、ビジネスがピンチしているときに流動現金へのアクセスを提供します。


  3. 管理ソリューションの 如-財務管理ソリューションが不足すると、倒産し、最終的に破産する可能性があります。ビジネスでは、買掛金勘定と受取支払の健全なバランスを維持する必要があります。

成功した現金管理のメリット

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一部の企業は、外部の顧客サービスとサポートに感謝し、彼らの現金管理のために第三者を利用することを選択しました。ビジネスが現金管理をアウトソーシングするか社内で監督するかに関わらず、現金管理の成功には次のようなメリットがあります。

  1. リスク管理 :従業員に盗難を非難するビジネスはありませんが、実際のところ、従業員の盗難は起こり、深刻です問題。これは、従業員の盗難は、クイックサーブレストランの業界損失の75%を占めると推定されています。

    装甲現金輸送やスマート金庫などの現金管理ソリューションにより、従業員の盗難による損失は360億ドルを大幅に削減できます。あなたのレストランで利用可能なお金の合理的な量を保つことは、従業員の盗難や強盗の可能性を減少させます。
  1. ダウンタイムの短縮 - ビジネスオーナーは時間こそが金であることを認識しています。安全な誤動作や財務処理の問題は、ビジネスの有効性を大幅に低下させ、売上の損失を招くことさえあります。

    一貫した監視機能とリモート診断機能により、対面でのメンテナンス訪問の必要性が軽減されます。多くの資金管理ソリューションには、従業員の現金管理トレーニングプロセスを合理化し、簡素化するチュートリアルが組み込まれています.


  2. カスタマイズ - 企業がサードパーティの現金管理プロバイダーに投資することを決定した場合、カスタマイズ可能な管理ソリューションが多数用意されています。キャッシュ・マネジメント・プロバイダーは、キャッシュ・フローをできるだけ安全かつ理想的に保つ方法についての洞察と経験を持っています。

結論

  • 現金管理はまた、財務管理として知られており、すべての金融プロセスが含まれています。ビジネスキャッシュマネジメントは、収益性の向上と破産リスクの低減を目的としています。

  • 現金管理の問題の結果として、中小企業の80%が失敗しています。

  • ビジネスマネージャー、最高財務責任者、および企業財務担当者は、企業の現金管理プロセスを監視する責任があります。
  • 運営費と債務の支払いは時間通りに行われなければならず、これには流動的な現金の入手が必要です。さらに、流動現金は、ビジネスの拡大と成長の機会を提供します。
  • キャッシュフロー計算書は、主要なキャッシュ管理ツールであり、営業活動、資金調達、投資活動の3つの部分で構成されています。
  • 支払条件の調整から売上予測まで、ビジネスの現金管理を改善するためのベストプラクティスのヒント。
  • 財務管理ソリューションとリスク管理プロセスは、現金管理のミスを減らすために使用できます。
  • 現金管理を成功させるメリットには、リスク管理管理の向上、キャッシュ管理トレーニング・プロセスの簡素化などがあります。